2025년 이 후 암호화폐 시장을 주목해야 하는 이유

내가 투자를 하면서 가장 피하려고 노력하는 것이 바로 비관론이야. 

제2의 IMF가 온다. 세계 금융위기가 다가온다. 일본의 잃어버린 30년이 온다 등 자극적인 썸네일 영상은 아예 보지도 않아. 

이건 조회수를 올리기 위해 자극적이고 재미있는 이야기를 하기 위한 주제일 뿐이고 몇 번 봤는데 그들의 논리가 너무나 빈약해. 

예를 들어 우리나라 관련해서는 가계부채가 많아 소비가 되지 않고 부동산에만 자산이 몰려 있어 결국 망한다라고 논리인데 

이런 논리만 벌써 10년째 듣고 있어. 

부동산이 붕괴되어 잃어버린 30년이 온다라는 이야기도 마찬가지로 10년째 듣고 있어.

마치 인디언 기우제 지내듯이 진짜 비가 올 때까지 기도를 하는 것 같아. 

그래도 항상 경제는 순환기를 가지는 특성이 있기 때문에 위기를 대비할 필요는 있고

투자를 함에 있어 그 위기를 어떻게 대처할지에 대한 대안은 꼭 가지고 있어야 해.  

오늘은 위기를 대처하기 위해 왜 암호화폐 시장을 주목해야 하는지에 대해 알아볼게. 

너무나 큰 암호화폐 시장

비트코인이 처음 나온 2008년 이후 암호화폐시장은 꾸준히 커져왔고 지금은 경제를 파악하는데 무시할 수 없는 시장이 됐어.

비트코인 시가총액은 웬만한 거대 기업보다 크고 심지어 한 나라의 GDP보다도 큰 규모로 성장해 왔지. 

아직까지 회의론을 주장하는 사람들도 있으나 이미 주류 투자 대상이 되었다라는데는 이견이 없어. 

거품이다 아니다로 토론을 하지 암호화폐가 사라질 거라고 말하는 사람은 과거에 비해 현저히 줄은 건 사실이야. 

어느 정도냐면 예전에는 튤립 버블을 비유하며 결국 사라질 거라고 말하는 사람들이 엄청나게 많았어. 

그런데 지금은 거의 안 보이지. 

일부 국가에서는 자국 통화로 이용하려고 하고(엘살바도르) 미국조차 스테이블코인을 통해 새로운 통화시스템을 구축하려 해.

이처럼 암호화폐 시장은 주식, 부동산, 국채, 금 등과 함께 주요 투자 대상이 되었다는 건 기정사실이야. 

그러나 너무나 위험한 암호화폐 시장

주요 투자 대상이 되었다고 해서 위험하지 않다는 건 아니야. 

여전히 신흥 시장으로서 취약점이 많고 보완해야 할 것이 많은 시장이지. 

주식, 부동산, 국채 등은 오랜 기간 동안 각종 규제와 시장 정상화를 통해 투자자 보호, 과도한 레버리지 금지 등의 노력을 통해

안정적이고 신뢰 있는 시장이 되기 위해 노력을 해왔지. 

그러나 암호화폐시장은 아직까지 그런 규제가 덜한 편이야. 

그동안은 불법적인 시장으로 간주되어 각종 거래 금지 등의 강력한 규제만 받았었고 그 규제로 인해 더 왜곡된 시장이 되었지. 

레버리지 100배나 소득에 관계없이 누구나 참여가능한 점, 24시간 시장에 전 세계 어디든 송금과 거래가 가능하고 

심지어 흔적도 남지 않아 범죄에 이용되는 경우도 흔하지. 

그나마 최근 많은 국가들이 제도권으로 흡수하려는 노력을 통해 지금은 많이 개선되었으나 아직까지도 갈길을 멀어. 

그리고 숨겨진 암호화폐 거래

위와 같은 이유로 암호화폐 시장의 규모나 주체를 파악하는 건 굉장히 어려운 일이고

그래서 우리는 위기를 대비하기 위해 암호화폐 시장이 어떻게 변하는지에 대해 계속해서 주목을 해야 해. 

지금의 암호화폐 시장은 2008년 금융위기를 촉진한 서브프라임 모기지 사태와 굉장히 유사하게 가고 있어. 

서브프라임 모기지란 간단하게 설명하면 신용도가 낮은 사람에게 빌려준 주택담보대출이야. 

단순히 대출이 부실 나면 빌려준 은행에게만 영향을 끼치기 때문에 어느 정도 경제 충격은 있으나 전국으로 퍼지지는 않는데 

문제는 이 서브프라임 채권을 통해 무분별하게 파생상품을 만들어 투자자에게 판매를 하고

그 투자자는 그 파생상품을 통해 다른 파생상품을 만들어 판매했다는 거야. 

당시에는 관련 시장에 대한 규제나 통제가 없거나 약했고 금융기관들은 엄청난 수수료 수익에 눈이 멀어 무분별하게 판매했지.

이거 지금의 암호화폐 시장과 비슷하지 않아?

암호화폐 시장에서의 파생상품 규제가 느슨한 상태로 최소 10배에서 100배까지 레버리지가 가능하고 

대형 금융사들은 ETF라는 상품을 통해 관련 상품들을 전 세계에 팔고 있어. 

투자자들은 ETF 상품을 다시 묶어 금융상품을 만들어 소비자에게 팔고 있고 소비자는 관련 내용을 꼼꼼히 보지 않아. 

다들 수수료 수익에만 몰두하고 있고 내면에 어떤 위험이 있는지에 대해서는 관심이 없지. 

추정치에 따르면 그 시장 규모가 2천조 원이라는 이야기가 있을 정도야. 

암호화폐 시장의 붕괴가 미칠 영향

이렇게 큰 암호화폐 시장은 없어지지는 않겠지만 주식시장이 붕괴되듯 무너질 수 있는데 

문제는 이 시장은 다른 시장과 다르게 24시간 운영되고 전 세계 공통으로 거래를 한다는 점이야. 

미국의 금융위기나 IT버블 붕괴 당시에는 정부와 금융 수장들이 회의하고 대책을 마련할 수 있는 어느 정도의 시간이라도 있었는데

암호화폐시장이 무너지기 시작하면 대처한 시간조차 없다는 게 가장 큰 문제야. 

모든 시장은 한 번씩 폭락을 하고 다시 회복하는 과정을 끊임없이 하는데 뭐가 문제냐라고 할 수 있겠지만

가장 큰 문제는 너무 많은 돈이 너무 빠른 시간에 그리고 너무 넓은 지역에서 동시에 일어난다는 게 문제야. 

2008년 금융위기 당시 전 세계 정부와 금융수장들이 모여 대책을 마련해서 대공황과 같은 사태를 막았지만

암호화폐 시장의 붕괴는 전 세계 공조와 협력자체를 무력화시키고 결국 국가별 각자도생의 정책을 펼칠 수밖에 없다는 거지.

이렇게 되면 각 국가별 엇박자로 인해 시장이 더 왜곡되거나 심화될 수 있는 가능성이 있고 

특히 미국이나 중국과 같은 거대한 국가가 자신만의 이익을 위해 통화량을 엄청나게 발행하거나 수출, 수입을 통제한다면 

단순히 1~2년 안에 끝나지 않은 깊은 경제침체와 위기가 올 수 있어. 

우리가 지금 당장 할 일

이러한 위기가 있다고 해서 아무것도 안 하는 거만큼 멍청한 짓을 없겠지. 

이제 다들 똑똑해서 왜 투자를 해야 하고 투자는 평생 해야 하는지에 대해 대부분 알고 있어. 

그리고 평생 투자를 하면서 위기는 몇 번이나 오게 되고 그 위기에서 살아남아야 나의 노후가 보장이 되는 거지. 

따라서 우리가 할 일은 투자의 원칙을 다시 한번 상기시키고 따르는 거야. 

분산투자와 자산배분.

한 시장에만 투자하지 말고 분산해서 투자하고 현금, 주식, 부동산, 금, 암호화폐 등 일정한 비율로 자산을 배분해 놓을 필요가 있어. 

누구나 알고 있는 사실이지만 이 글을 읽고 있는 너의 포트폴리오를 생각해 봐. 

80% 이상을 예금으로 갖고 있거나 70%를 부동산에 투자하거나 50% 이상을 주식에 투자하는 사람이 굉장히 많을 거야. 

그리고 최근에 한국 주식이 오른다고 하니 그동안 모왔던 천만 원, 이천만 원을 주식에 다 넣은 사람도 분명히 있겠지. 

이건 가장 쉽지만 어렵고 해야 하지만 하지 않는 투자 원칙이야. 

이 글을 모두 읽은 독자들은 모두가 환호하고 있을 때 냉정하게 자신의 자산을 검토하고 리밸런싱을 해보자. 

워런버핏이 이야기한 것처럼 "잃지 않는 투자"를 위해. 

 

아래 글은 내가 재미로 써본 시나리오인데 관심있으면 한번 읽어봐.

2025.08.18 - [미래예측/경제예측] - (상상)비트코인 붕괴 시나리오(서막)

2025.08.18 - [미래예측/경제예측] - (상상)비트코인 붕괴 시나리오(전개)

2025.08.19 - [미래예측/경제예측] - (상상)비트코인 붕괴 시나리오(절정 1)

2025.08.19 - [미래예측/경제예측] - (상상)비트코인 붕괴 시나리오(절정 2)

2025.08.20 - [미래예측/경제예측] - (상상)비트코인 붕괴 시나리오(결말)